Satish는 개인 금융 투자를 관리하는 방법에 대해 걱정하고 삼촌에게 물었습니다. 좋은 재무 고문 / 투자 플래너를 알고 있다면 매우 성공적인 투자자입니다. 그의 삼촌은 특정 유형의 재무 상담을 전문으로하는 몇 가지를 알고 있으며 그에게 상담 유형에 대해 물었습니다 미국 국채펀드.
필수의.
그런 다음 그의 삼촌은 그의 첫 번째 임무가 장기 금융 포트폴리오, 세금 계획과 같은 목표에 대한 재정적 조언이 필요한지 여부, 또는 자녀의 고등 교육 및 결혼을 제공하는지 여부에 관계없이 재정적 목표를 식별하는 데 있다고 말했습니다. 삼촌은 주식, 보험, 뮤추얼 펀드, 우편 저축, 재무 계획, 과세 및 부동산과 같은 측면을 전문으로하는 50 가지 이상의 전문가가 있다고 말했습니다. 최고의 재정 고문 / 투자 플래너를 선택하는 다섯 단계.
1) 다양한 재정 고문 / 투자 계획가를 만나고 검토 :
재무 목표와 목표가 설정되면 전문가의 선택은 저축 계획, 세금 조언 및 준비, 주식 및 주식 포트폴리오, 투자 전략, 개인 예산 및 부채 관리, 퇴직 계획, 부동산 계획 또는 보험 조언을 원하는지 여부에 따라 달라집니다.
인터넷에서 검색하고 친구, 동료 및 친척의 추천을 통해 귀하의 우려 사항을 조사 할 적절한 재무 고문 / 투자 계획가를 찾는 데 도움이 될 수 있습니다. 재무 고문 / 투자 플래너가 적절한 재무 계획을 제안 할 때, 그는 또한 보고서 및 서신에 대한 정기적 인 검토를 통해 유지 보수, 업데이트 및 구현을 조사하도록 보장해야합니다.
2) 재무 고문 / 투자 플래너의 교육 자격, 인증 및 경험에 대한 세부 사항 :
다른 모든 거래 금융 거래에는 자격, 인증 및 경험이 필요합니다. 따라서 고문의 교육 자격, 인증 및 경험을 알고 확인하는 것이 가장 좋습니다. IRDA가 보험 사업을 할 수있는 라이센스를 받고 AMFI가 인도의 뮤추얼 펀드를 처리하는 등 필요한 인증을 확인하는 데 비용이 듭니다. CFP와 같은 추가 자격은 더 많은 가치를 더합니다.
또한, 비즈니스의 본질에 대한 전문가의 경험과 경기 침체 시간을 다루는 상당한 경험으로 재무 고문 / 투자 플래너의 선택에 중요한 역할을합니다. 투자 고문의 과거 전문 위치와 변화의 이유는 자신의 좋은 전문 지식을 공개하는 긍정적 인 전환으로 자신이 얼마나 효율적인지 알 수있을 것입니다.
3) 참고 문헌과 함께 처리 한 고객의 정보 :
나는 재무 고문 / 투자 플래너에 대한 긍정적 인 이야기에 의존하지 않고 그의 아이디어를 무시하려는 것을 조심하는 것이 당신의 관심사라고 말할 것입니다. 참조를 요청하면 그의 진위, 정직, 성실 및 공감과 그가 기대하는 비즈니스의 특성을 전문으로하는지 여부를 확인하는 데 도움이됩니다. 당신이 어릴 때, 당신은 주로 퇴직 및 노인 계획을 다루는 재정 고문 / 투자 플래너의 혜택을받지 못할 것이라고 말할 것입니다.
많은 고객을 인터뷰하면 재무 고문 / 투자 플래너가 재무 목표와 목표를 달성하기 위해 자신있게 의존 할 수 있는지에 대한 최선의 아이디어를 제공합니다. 이 외에도 고객이 그에게주는 평가를 확인할 수 있습니다.
4. 현재와 미래의 행동을 판단하기 위해 과거 기록을 확인하십시오.
나는 오히려 그가 고백하는 것보다 과거 문서와 같은 서면 단어에 의존하고, 재무 고문 / 투자 플래너의 과거 성과가 그의 현재와 미래의 행동을 잘 나타내 었다고 말할 것입니다. 또한 전문 및 윤리적 위반에 대한 징계 조치가 취해 졌는지 확인합니다. 또한 금융 고문 / 투자 계획가는 내 돈을 크게 위험에 빠뜨릴 것이기 때문에 매우 고성능을 주장하는 것을 피할 것입니다.
5) 서비스에 대한 보상률과 방법 :
이제 재무 고문 / 투자 플래너의 보상을 논의하고 아는 마지막 단계입니다. 재무 고문 / 투자 계획가는 서비스에 대한 다양한 보상 방법을 가지고 있으며, 청구는 시간당, 월별 수수료, 관리 자산에 대한 비율, 관리 또는 거래 수를 기반으로하는 금융 상품에 대한 수수료 수수료가 있습니다. 다른 방법은 두 가지 이상의 방법의 조합 일 수 있습니다.
재무 고문 / 투자 계획가가 거래 수를 청구하거나 투자 회사로부터 커미션을받는 데주의를 기울이는 데주의를 기울이면 이러한 수수료 또는 수수료는 고객의 요구에 대한 공감없이 이익을 얻을 수 있습니다.
당신은 항상 수수료 구조의 변화를 제안 할 수 있습니다. 허용되지 않으면 항상 보상 계약에 서명 할 합리적인 재무 고문 / 투자 플래너를 찾을 수 있습니다.
마지막 메모 :
재무 고문 / 투자 계획가와의 좋은 금융 거래에 대한 나의 최선의 소원은주의의 말은“투자의 철학을 잘 이해하고 질문을하고 의심을 명확하게하기 위해 부끄러워하지 않는다 ”입니다.